IBAN Para Transferinin Riskleri: Hukuki ve Mali Sonuçlar Nelerdir?

Vatandaşların son dönemde en çok tercih ettiği yöntem olan IBAN ile para transferleri, hukuki ve mali açıdan çeşitli riskler barındırıyor.Derlenen bilgilere göre, işletmelerin Kredi kartı komisyonu ve fiş/fatura düzenlememek amacıyla tercih ettiği bu yöntem, alıcı ve gönderenler için potansiyel tehlikeler içeriyor. Özellikle suç gelirleri veya terör finansmanı amacıyla kullanılan hesaplara yapılan transferler, hukuki sonuçlar doğurabilir.

TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Ceza ve Ceza Muhakemesi Hukuku Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN yoluyla para göndermenin hukuki açıdan sebebe dayalı bir işlem olduğunu belirtiyor. Yanlış veya açıklamasız gönderilen paralar, vergi ve suç soruşturmalarında sorunlara yol açabilir. Ayrıca, suç örgütlerinin hesaplarına yapılan transferler, gönderici açısından şüpheli işlem bildirimi ve takip yükümlülükleri doğurabiliyor.

İşletmelerin veya tacirlerin, IBAN kullanırken mal veya hizmet alımıyla ilgili detayları not etmeleri önem taşıyor. Bu, olası hukuki ihtilafların önüne geçer ve denetimlerde referans olur. Ayrıca, kayıtlı ve işletmeye ait IBANların tercih edilmesi, vergi ve suç soruşturmalarında yaşanabilecek sorunların önüne geçiyor. Akla gelebilecek en büyük risk ise, yüksek tutarlarda ve düzenli para transferlerinin denetimlerde ticari faaliyet olarak ortaya çıkması ve cezai işlemler yapılmasıdır.

Mal ve hizmet sunan kişiler veya işletmeler, IBAN transferlerinde fatura veya belge talep ederek belge ve kanıt toplamaya özen göstermeli. Bu uygulama, hem alıcı hem de satıcı açısından hukuki ve mali güvenliği artırır. Kayıt dışı ve açıklamasız işlemler, ilerleyen dönemlerde ciddi cihaz ve vergi cezalarına yol açabilir. Bu nedenle, tüm ödemelerin gerekçeli ve belgeli yapılması, ileride oluşabilecek sorunları azaltır.